财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳(láo)动节后(hòu)的首个交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块(kuài)大象起舞。在银行板(bǎn)块火热(rè)行(xíng)情的催(cuī)化(huà)下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着(zhe)上(shàng)市(shì)银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况(kuàng)更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了(le)工商(shāng)银(yín)行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的机构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持有(yǒu)，旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行最多(duō)的单只产品。工(gōng)商(shāng)银(yín)行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行。同(tóng)时(shí)，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕去年(nián)四季度新发产品在今年(nián)一(yī)季度也重仓(cāng)了工商(shāng)银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓(cāng)股中，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被誉(yù)为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银行，也得(dé)张坤(kūn)青睐(lài)，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下(xià)多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减持了(le)苏农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一(yī)季度(dù)末数据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产(chǎn)品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年(nián)3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，58家(jiā)公募基金(jīn)及券商资管(guǎn)旗下(xià)共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言(yán)，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的(de)要数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓工商银行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新(xīn)数据显示(shì)，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A今年以来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银(yín)行分别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三(sān)、第八(bā)十大(dà)重仓股。过(guò)去(qù)的一(yī)季度，工商银行股价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次(cì)为(wèi)制造业、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商(shāng)银(yín)行成为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的(de)公司这条主线(xiàn)进行投(tóu)资，重点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源(yuán)等行业的(de)企业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截(康师傅是哪国的牌子？jié)至一季度末(mò)，周(zhōu)智硕在管基(jī)金前十大重仓股(gǔ)中并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料公司以(yǐ)及南(nán)都电源、TCL中环等新能(néng)源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银(yín)行，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末(mò)，这2只产品分别(bié)持有建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季(jì)度(dù)减持苏农银(yín)行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基(jī)金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中(zhōng康师傅是哪国的牌子？)庚基金持股(gǔ)数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流通股东一(yī)季(jì)度(dù)累(lèi)计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分别为苏(sū)农银(yín)行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不(bù)变的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏(sū)农银行的第八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列(liè)后(hòu)，便不曾(céng)减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持(chí)不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年一季度首度(dù)减持苏农银行；同在(zài)一(yī)季(jì)度(dù)减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至(zhì)三季度连续(xù)减持苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末(mò)起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去年四(sì)季度，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领(lǐng)航(háng)一季(jì)度末仍持(chí)有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流(liú)通股(gǔ)东。同期，中庚价(jià)值品质一年(nián)持有退出常熟银行(xíng)十大(dà)流通股东行列；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣(róng)旗下(xià)产品(pǐn)也(yě)曾连续多个季度增持过常熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也(yě)得到了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至(zhì)一季(jì)度末，在一众重仓宁(níng)波银(yín)行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第(dì)三；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括(kuò)陈(chén)一(yī)峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招商银行(xíng)最(zuì)多的是(shì)易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是重仓(cāng)招商(shāng)银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年(nián)持有、以及张(zhāng)清华(huá)在(zài)管的(de)易(yì)方达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据(jù)海(hǎi)通国际林(lín)加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增(zēng)速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季(jì)度的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行业(yè)绩最好，其次是农(nóng)商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大行利润(rùn)增速大(dà)致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合(hé)预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长，其(qí)中中行收入(rù)增速(sù)达(dá)到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指(zhǐ)出，大行资产质量(liàng)平稳(wěn)，其(qí)中工行、农行(xíng)和建(jiàn)行(xíng)不良(liáng)率(lǜ)持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.康师傅是哪国的牌子？18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高(gāo)，其(qí)中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注意的(de)是，一(yī)季度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别(bié)，需要注意口径差异对(duì)利润(rùn)的(de)影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压(yā)力主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大(dà)银行(xíng)以极低(dī)利率去抢大(dà)额对公客户的贷款，所(suǒ)以一季(jì)度息差(chà)压(yā)力最大。三四月份极低利率消失(shī)后(hòu)，该团队认为(wèi)息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润(rùn)增速和(hé)收(shōu)入增(zēng)速韧性最强，海通(tōng)国际建议(yì)关注优质的城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强的(de)子版块，建议持续关(guān)注。农(nóng)商行中，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加(jiā)力团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中特估概念(niàn)，团(tuán)队首(shǒu)选利润增速(sù)最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最(zuì)超预期的中国银(yín)行(xíng)，再(zài)次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得(dé)关注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队建议(yì)关注(zhù)一季报不(bù)错的低估值黑马股(gǔ)，比如利(lì)润和收入增速较好(hǎo)的(de)浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空(kōng)期(qī)进行博弈和交易。

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