今年以来基金(jīn)代销机构被基(jī)金公司解约的情形(xíng)明显增多。人+工念什么 人工念什么姓p>

　　近日，又有多(duō)家基金公司发布与基金代销机构解约的公告。截至(zhì)6月1日(rì)，今年以来(lái)已有18家基金公(gōng)司宣布(bù)与28家基(jī)金代销机(jī)构终止合作。而从机构类型(xíng)看，中小型独(dú)立基金销售机构居多，此(cǐ)外，也(yě)有(yǒu)银行和保险。

　　值得(dé)一(yī)提的是，近年来由于经营不善或(huò)违(wéi)规(guī)，已有多家(jiā)基金销售机构主动或(huò)被动注销牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，基金公司与(yǔ)基金销售机构之(zhī)间的合作本(běn)就是双向选择(zé)，在高(gāo)质(zhì)量发展背景下，基金公(gōng)司严格(gé)筛选代销机构(gòu)也是降本增效(xiào)的(de)主流选择。未来，基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终(zhōng)止与基金代(dài)销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自(zì)2023年6月9日(rì)起(qǐ)，终止浦领基金办理该公司(sī)旗下基金的(de)相关销(xiāo)售(shòu)业务。值得(dé)注(zhù)意的是，今年(nián)以来，还有方正(zhèng)富(fù)邦基金、平安基金(jīn)，以及海富通基金(jīn)停止了与浦领基金的基金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作(zuò)关(guān)系(xì)。

　　5月29日(rì)，长盛基金发(fā)布(bù)公告，经与北京虹(hóng)点基金销(xiāo)售有限公司、上海凯(kǎi)石财富基金(jīn)销售有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机构将不再代理销售公司旗下所有(yǒu)公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德(dé)保(bǎo)险代(dài)理有(yǒu)限公司、民商基金(jīn)销售（上海）有(yǒu)限公司协商(shāng)一(yī)致，自(zì)2023年5月18日起，上(shàng)述(shù)基金销售(shòu)机构(gòu)将(jiāng)不(bù)再(zài)代理公(gōng)司旗下所有公(gōng)募基金。自公告之日起(qǐ)，上述(shù)公司(sī)不再办(bàn)理本公(gōng)司旗下基(jī)金的开户(hù)、认购、申购等基(jī)金买(mǎi)入(rù)的相关业务(wù)，只保留赎回(huí)业务，直至所(suǒ)有客户赎回全部(bù)份额。而在今年4月(yuè)，西部(bù)利得基金、上银基(jī)金也终止了与民商基金的基金销(xiāo)售合(hé)作，上银基(jī)金则于2月终止与该机构的合作关(guān)系(xì)，但(dàn)也有(yǒu)宝盈基金、万家基(jī)金新(xīn)增(zēng)与民商基金的(de)销售合(hé)作。

　　据中国基金(jīn)报(bào)记者统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来(lái)，已有18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销机构(gòu)终止合(hé)作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有3家基金公司(sī)终止合计7家独(dú)立基金销售机(jī)构的合(hé)作；3月，有8家基金公(gōng)司终止了(le)合(hé)计17家独立(lì)基金(jīn)销售机构的(de)代销合作(zuò)，其中包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有(yǒu)5家基(jī)金公(gōng)司终止了合(hé)计(jì)6家独立基金销售机构的(de)合作；5月以来，则已有9家(jiā)基(jī)金公司宣布终止了合计12家基金代销机(jī)构的(de)合作，这其中包括独立基(jī)金销售机构、银(yín)行和保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些(xiē)代销机构(gòu)中，正(zhèng)融基金(jīn)解除合(hé)作关系的基(jī)金公司最多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除合作关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎(hū)每月都会和基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)解除(chú)合作关(guān)系，目前(qián)已累计解约11家(jiā)，海富通基金今年2月(yuè)和3月分别解除5家(jiā)合(hé)作关系，已人+工念什么 人工念什么姓累计10家。

　　严格(gé)筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被(bèi)解约的基金销售(shòu)机(jī)构多为中小型机构。

　　业(yè)内人士表示，随着(zhe)代销机(jī)构数(shù)量增多及监管趋严，近几年(nián)公募基(jī)金公司对于代销机构(gòu)的选择标准也在提高(gāo)。在高质(zhì)量(liàng)发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代(dài)销机(jī)构，也是实现降(jiàng)本增效的(de)一大举措。

　　一(yī)家基金公司(sī)内部人员表(biǎo)示，基金公(gōng)司终止与销售机(jī)构的合作，无非是以下三(sān)种情况(kuàng)：一(yī)是(shì)基金销量一直得不到(dào)有效(xiào)增(zēng)长，对基金(jīn)公司整体基金销售(shòu)贡献不(bù)大；二是(shì)受到(dào)监管处罚；三(sān)是销售机构主(zhǔ)业发(fā)生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这样终止过一轮，理由无(wú)非就(jiù)是这些。”但该内部人员也(yě)坦言(yán)，今(jīn)年以来权益市场低迷，基金(jīn)销售(shòu)困难也(yě)加速(sù)了对尾(wěi)部销售机构(gòu)的(de)淘汰。“上(shàng)太(tài)多销(xiāo)售(shòu)合作机(jī)构，没(méi)有(yǒu)太大意(yì)义，只是徒(tú)增后(hòu)台工作量(liàng)。”

　　华林证券董(dǒng)事(shì)总经理贾志也表示，基金公(gōng)司终(zhōng)止与代(dài)销(xiāo)机(jī)构的(de)合作，通常是基金代销机构(gòu)销(xiāo)售能(néng)力较弱，且(qiě)又受(shòu)到监管的处罚，就(jiù)会很果(guǒ)断(duàn)地解除(chú)合作(zuò)关系。“基金公(gōng)司(sī)与基金(jīn)代销机构的合作是市场化的(de)，要(yào)考(kǎo)虑维护成本(běn)与合作(zuò)的潜力，基金(jīn)公司会依据自身的发(fā)展状况有(yǒu)选择的与(yǔ)基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露，其所在公(gōng)司选择(zé)基金(jīn)销售公(gōng)司，有一套完整的(de)基金(jīn)销(xiāo)售评(píng)估办(bàn)法，比如基(jī)金销售(shòu)保有规模、机构(gòu)成(chéng)立时间、综(zōng)合(hé)能(néng)力，以及与哪(nǎ)些公司合作等都(dōu)是考(kǎo)核的要(yào)素(sù)，其中，要求(qiú)其(qí)公募基金销售保有规(guī)模排名排(pái)名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销(xiāo)售机(jī)构合作(zuò)后，需要对(duì)接(jiē)系统，每(měi)年要付出系统(tǒng)维(wéi)护成(chéng)本，很多(duō)销售公司(sī)一年的保有量(liàng)也(yě)没有(yǒu)多少，甚(shèn)至都覆盖不了成(chéng)本。”据该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有相当一部分(fēn)达不到标准。

　　在(zài)贾志(zhì)看(kàn)来，基金公司与基金(jīn)代销(xiāo)机构的合(hé)作是双(shuāng)向选择，基(jī)金公司(sī)希望能有销售能力(lì)强的机构合作，头(tóu)部代(dài)销机构也会对基金公司(sī)的(de)投(tóu)研能力，管理(lǐ)规模(mó)，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士称，目(mù)前基金代销(xiāo)的机构(gòu)主要分为(wèi)银行(xíng)、第(dì)三(sān)方基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)，以及(jí)券商，从禀赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更(gèng)擅长固收类产品(pǐn)的服务，第(dì)三(sān)方销售渠(qú)道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联(lián)网平台流量形成显著护城河(hé)，随着AI演进(jìn)，领(lǐng)先地位将更加夯(hāng)实(shí)，而券商(shāng)是以线(xiàn)下营(yíng)业部为抓手(shǒu)，对权益类(lèi)产品服务(wù)能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销(xiāo)售市场，主要还是在银(yín)行渠道和头部互联网(wǎng)公司，券商作为后起之秀，也(yě)是不(bù)容忽视的(de)力(lì)量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效应依然是(shì)基金销(xiāo)售行业所面(miàn)临的重要趋势(shì)。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布的(de)公募基(jī)金销售保有量数据显示(shì)，一季度(dù)，三方机(jī)构销售增长最(zuì)为(wèi)明显，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券商(shāng)代销占比已(yǐ)从(cóng)过(guò)去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售渠道中，头部机构(gòu)竞争优(yōu)势更为突出。截至今年(nián)一季度(dù)末，公(gōng)募基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有规(guī)模(mó)前(qián)100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万(wàn)亿(yì)非(fēi)货币市(shì)场公(gōng)募基(jī)金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金合(hé)计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限公司，其非货币市场公募基(jī)金保有规模为54亿元(yuán)，首尾(wěi)差(chà)距十分(fēn)明显(xiǎn)，未上榜的独立基金(jīn)销售(shòu)机构保有(yǒu)规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月(yuè)1日，在全(quán)市场473家基金代(dài)销机构(gòu)中，目前共有26家(jiā)基(jī)金(jīn)销售机构的代销基金数量在(zài)7000只以上，与此同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金销售机构(gòu)代销数量不足百只。而在(zài)115家独立基金(jīn)销售机构中(zhōng)，15家代销数(shù)量在(zài)7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代(dài)销不足白只。其中，还有6家(jiā)目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近些(xiē)年(nián)来基金销售行业分化更趋明显，不少中(zhōng)小型基金销售机构(gòu)在(zài)行业(yè)大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近(jìn)期深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国(guó)证(zhèng)券(quàn)监(jiān)督管理委员会提(tí)交了注销公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资(zī)基金法》《公开募集证(zhèng)券投资基金销售机构监(jiān)督管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会决定(dìng)注销深(shēn)圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售(shòu)有限公(gōng)司公募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证监局挂(guà)出了注销永鑫保险销售服务有限公司公(gōng)募(mù)证券投(tóu)资基金销售业(yè)务许可证的(de)公(gōng)示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前(qián)第一家主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基金代销机构由于经(jīng)营(yíng)困(kùn)难等原因，主动注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南安存(cún)基(jī)金(jīn)、科地瑞富基金(jīn)、晟(chéng)视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构(gòu)都选择主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是(shì)由于违规(guī)等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去(qù)年12月，上海证监局(jú)发布消息，宣布注销上海久富财富基金(jīn)销售(shòu)牌(pái)照。此前，泰(tài)诚财富(fù)、财(cái)路基金、大(dà)泰金石(shí)基金等(děng)第三方代销(xiāo)机构也(yě)被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内(nèi)人(rén)士(shì)认为，严监管态势下，未来基金代(dài)销(xiāo)行业(yè)优胜劣(liè)汰(tài)生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑：舰长

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