财联(lián)社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银行(xíng)板块大象(xiàng)起舞(wǔ)。在(zài)银行(xíng)板块火(huǒ)热(rè)行情(qíng)的催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和(hé)基金(jīn)重仓已经(jīng)悉数披露。当行情(qíng)出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及招商银行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓工商银行最(zuì)多的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由(yóu)姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多的(de)单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建设(shè)银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕(shuò)去年四季(jì)度(dù)新(xīn)发产品在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多(duō)的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏农(nóng)银(yín)行前十大(dà)流(liú)通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季(jì)度大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在一众重仓该股的(de)基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一(yī)季度被(bèi)朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价(jià)值(zhí)精(jīng)选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)亲家公亲家母是什么意思，梦见亲家母是什么意思将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公(gōng)募(mù)基金及券商资(zī)管旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言(yán)，较去年(nián)四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股(gǔ)的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的(de)要数(shù)中(zhōng)泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量(liàng)成(chéng)为持仓工商(shāng)银行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以来的(de)收(shōu)益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产品排在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商(shāng)银行分(fēn)别为在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三(sān)、第八(bā)十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化(huà)工(gōng)企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次为制造业、金(jīn)融业以及批发和零售业(yè)，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋A一(yī)季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为(wèi)该产(chǎn)品的(de)第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未(wèi)持有工(gōng)商银行。今年(nián)以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了(le)电(diàn)子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车、电力设备及(jí)新能源(yuán)等(děng)行(xíng)业(y亲家公亲家母是什么意思，梦见亲家母是什么意思è)的企业。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等(děng)半导体材料公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农(nóng)业银行，截至一季度(dù)末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建设(shè)银(yín)行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中(zhōng)，易方达张清华执(zhí)掌的易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)产品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)看，自2022年二季度(dù)起，中庚基(jī)金(jīn)至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一季度，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前十大流(liú)通股东(dōng)一季(jì)度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东；持股保持不变的中庚价值灵(líng)动灵(líng)活(huó)配置，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通(tōng)股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行；同(tóng)在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)便(biàn)开(kāi)始减持常(cháng)熟银行。去(qù)年(nián)四季度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年(nián)一季(jì)度，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟(shú)银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八(bā)大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多(duō)个季度(dù)增持过常熟(shú)银行、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在一众重仓宁(níng)波银行的(de)基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包(bāo)括陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及(jí)工(gōng)银(yín)瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多的是(shì)易方达基(jī)金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选是(shì)重仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易(yì)方达优质企业三年持有(yǒu)、以及(jí)张清华(huá)在(zài)管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优质城商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日(rì)最新(xīn)研报，银行业一季度收入(rù)增速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是(shì)逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一季度(dù)的(de)收入增速(sù)有明显的(de)修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通国际认为(wèi)城商行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有大(dà)行利润(rùn)增速大致符合预(yù)期(qī)。其中(zhōng)农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合(hé)预期；交行和(hé)邮储银(yín)行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行(xíng)、农行、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的是(shì)，一(yī)季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险(xiǎn)公司的(de)会(huì)计规则(zé)有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负(fù)增(zēng)长。收入(rù)压力主(zhǔ)要(yào)是由(yóu)于1月1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导致贷款利率很(hěn)低，还有年(nián)初一些大银行以极低利(lì)率(lǜ)去抢大(dà)额对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低(dī)利率消失(shī)后，该团队认为(wèi)息(xī)差压力后面会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行(xíng)在上述4类(lèi)银(yín)行中利润(rùn)增(zēng)速和收入增速韧(rèn)性(xìng)最(zuì)强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比(bǐ)较优质(zhì)的(de)农商行。城商行是(shì)行业(yè)里最强(qiáng)的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特(tè)估(gū)概念，团队首选利润增(zēng)速(sù)最(zuì)好的交通(tōng)银行，其(qí)次(cì)是收入(rù)增速最超(chāo)预期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结(jié)构数据(jù)（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预(yù)期(qī)的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值(zhí)得关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利(lì)润(rùn)和(hé)收入增(zēng)速较好的浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股中，估值可能(néng)修复的招商银(yín)行和平安银行可(kě)以在业(yè)绩真(zhēn)空期(qī)进行(xíng)博弈和交易(yì)。

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