财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后(hòu)的首个交易(yì)日，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热(rè)行情的催(cuī)化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银(yín)行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数(shù)披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披露(lù)，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了(le)工商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招(zhāo)商银行(xíng)。这(zhè)一(yī)阶段(duàn)，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数(shù)量，成为重仓工商银行最多(duō)的(de)单只产品。工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品还(hái)重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时(shí)，建信基金周(zhōu)智硕去年(nián)四季度新(xīn)发产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然(rán)在列。被(bèi)誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏(sū)南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银(yín)行(xíng)。一季度末数据(jù)显示，苏(sū)农(nóng)银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的(de)身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季度被(bèi)朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基金(jīn)及(jí)券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较(jiào)去(qù)年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的(de)58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰(tài)资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的(de)要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一季度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多(duō)的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工(gōng)商银行最(zuì)多的(de)主动(dòng)管(guǎn)理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十(shí)大重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价(jià)累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累(lèi)计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓(cāng)了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企(qǐ)业以(yǐ)及农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造(zào)业、金融业以及批(pī)发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成为该产(chǎn)品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有工(gōng)商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收(shōu)益(yì)比(bǐ)较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期的公(gōng)司这(zhè)条(tiáo)主线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业的(de)企业(yè)。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新发胶必须当天洗吗，发胶怎么洗掉能源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选一年均重仓了(le)建(jiàn)设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季度末(mò)，这2只产(chǎn)品分别(bié)持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华执(zhí)掌的易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品中(zhōng)排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金(jīn)至今(jīn)已连续(xù)4个季度(dù)减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度末(mò)，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分别为苏农(nóng)银行第三、第(dì)七、第十(shí)大流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持(chí)不变的中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏农银行的第(dì)八大流(liú)通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通股东行列(liè)后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年于今年一(yī)季度(dù)首度减持苏农(nóng)银(yín)行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的(de)身(shēn)影。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚基(jī)金(jīn)持股数(shù)量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该基金公司首(shǒu)度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾连(lián)续(xù)多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了(le)诸多明(míng)星基金经(jīng)理的青睐。截至一(yī)季度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波(bō)银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的，还(hái)包括陈一(yī)峰在管的安信价值(zhí)精选以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在(zài)管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招(zhāo)商银行(xíng)最多的是易方达(dá)基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值精发胶必须当天洗吗，发胶怎么洗掉选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗(qí)下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优(yōu)质城(chéng)商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力团队(duì)5月4日(rì)最(zuì)新研(yán)报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的(de)收入增速有明显的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海通国际(jì)认(rèn)为城商(shāng)行业绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然(rán)后是大(dà)行(xíng)，最后是(shì)股份行。国有(yǒu)大行利润增(zēng)速大(dà)致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和(hé)邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮(yóu)储银行均(jūn)为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团队指出(chū)，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收(shōu)入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会(huì)计规则(zé)有差别，需(xū)要(yào)注意口径差异对(duì)利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体收入(rù)增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还(hái)有(yǒu)年初一些大(dà)银行以极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对(duì)公客户的贷款，所以一(yī)季度息差(chà)压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低利率消失后，该团(tuán)队(duì)认(rèn)为息差压力(lì)后面(miàn)会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在(zài)上(shàng)述4类银行(xíng)中利润增(zēng)速和收入增速韧(rèn)性最(zuì)强，海通国际建议关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业(yè)里(lǐ)最强的子版块，建(jiàn)议持续关注。农商(shāng)行中，常熟(shú)银行财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团(tuán)队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速最好的交通银(yín)行，其次是(shì)收入增速(sù)最超(chāo)预期(qī)的中国银行，再次是(shì)结构数据（手续(xù)费(fèi)收入(rù)）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高(gāo)的(de)农(nóng)业银行也值得(dé)关注。股份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议(yì)关注(zhù)一季报不错的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速较好的(de)浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股中，估值可能修(xiū)复的(de)招商银行和平安银(yín)行可以在(zài)业绩真(zhēn)空期(qī)进行博(bó)弈和(hé)交(jiāo)易。

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