财联社5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一(yī)劳动节(jié)后的(de)首个交易(yì)日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动(dòng)，明星(xīng)基金(jīn)经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的机构为中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年四季(jì)度新发(fā)产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商(shāng)银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产品；此外(wài)，还(hái)有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南(nán)地区(qū)农商(shāng)行的丘栋荣，一季(jì)度(dù)减持了苏(sū)农银(yín)行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度末(mò)数(shù)据显示(shì)，苏农银行前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品(pǐn)占据(jù)4席，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，截至一季度(dù)末，58家公(gōng)募基金及(jí)券(quàn)商资管旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共(gòng)计(jì)减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股的(de)58家机构中(zhōng)，有(yǒu)55家(jiā)公募基(jī)金以(yǐ)及中(zhōn减肥期间能吃饺子吗午餐，10个饺子相当于几碗饭g)泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这其(qí)中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行(xíng)483只产(chǎn)品中(zhōng)，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成减肥期间能吃饺子吗午餐，10个饺子相当于几碗饭为持(chí)仓工商银(yín)行最多的(de)主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最新数据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行分别(bié)为在姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品第三(sān)、第(dì)八十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一(yī)季(jì)度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了(le)中(zhōng)国(guó)建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以及农药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品前(qián)三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融(róng)业以及批(pī)发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建(jiàn)信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增持工(gōng)商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工商银行成为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成立于(yú)2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报(bào)显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商(shāng)银(yín)行。今年(nián)以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自(zì)下(xià)而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资(zī)了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源等(děng)行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金前(qián)十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料公(gōng)司(sī)以及南(nán)都电(diàn)源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)红(hóng)利优选一年均重仓了(le)建设银(yín)行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银(yín)行、农(nóng)业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达(dá)张清(qīng)华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓(cāng)了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)二季度起(qǐ)，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持(chí)苏农银(yín)行，共计减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季度末(mò)，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持(chí)有该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农银行(xíng)前(qián)十大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行(xíng)第三、第(dì)七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股东(dōng)行列(liè)后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东(dōng)以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首度减持(chí)苏农(nóng)银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在(zài)2022年一至(zhì)三季度(dù)连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟(shú)银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季(jì)度(dù)末(mò)起，中庚(gēng)基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司第(dì)八大(dà)流通股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年持(chí)有退出(chū)常熟(shú)银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产(chǎn)品已分(fēn)别减持了(le)常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产品也曾连续多个(gè)季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得(dé)到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截(jié)至一季度(dù)末，在一(yī)众重仓(cāng)宁(níng)波(bō)银行(xíng)的(de)基金产(chǎn)品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银(yín)行(xíng)的(de)，还(hái)包括(kuò)陈(chén)一峰在(zài)管的安信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银行最多的是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最(zuì)多的(de)单(dān)只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的(de)易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方(fāng)达安心(xīn)回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加(jiā)力团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低点，一季度的收(shōu)入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通国(guó)际认为城商行业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是大行，最(zuì)后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期(qī)；交行和邮储(chǔ)银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农(nóng)行(xíng)、建行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均为(wèi)正增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力(lì)团队(duì)指出，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行(xíng)、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都有提高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅(fú)最大。需要注意的是，一季(jì)度(dù)保(bǎo)费(fèi)收入(rù)对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性存(cún)疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差别，需(xū)要注(zhù)意口径差异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负(fù)增(zēng)长。收(shōu)入压力主要是由于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价(jià)导(dǎo)致贷(dài)款利率很低，还有(yǒu)年初一些大(dà)银(yín)行以极低利率(lǜ)去抢大额对公客(kè)户的(de)贷款，所以(yǐ)一季度息差压(yā)力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于(yú)城(chéng)商行在上述(shù)4类银行中利润(rùn)增速和(hé)收入(rù)增速韧性最强，海通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以(yǐ)比较优(yōu)质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增(zēng)速最好的(de)交通(tōng)银行，其次是收入增(zēng)速最超预期的中国(guó)银行，再次(cì)是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农(nóng)业银(yín)行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队(duì)建议关注一季报不(bù)错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙(zhè)商银(yín)行；机构热门股中，估值可(kě)能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平安(ān)银行(xíng)可以(yǐ)在业绩真空期进行博(bó)弈和(hé)交易。

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